ファクタリングは債権を担保にしてお金を借りることで、この債権は取引先からお金をもらえる権利です。
現金払いするのではなく債権という形で後で支払いを行うことが多く、その受け取る権利を業者に売ることによって資金調達することができます。
2社間や3社間など都合の良い方法を選択することが可能です。
自社の業績が悪くても大丈夫です
いろいろなメリットがありますが、例えば業績が悪くても資金調達することができます。
一般的な資金調達の場合、業績が悪ければ悪いほど融資を受ける機会は少なくなるでしょう。
返してくれない可能性が高いところにはお金は流れませんが、業者の場合債権を使って資金調達するのでその会社自体の業績は関係ありません。
取引先の業績が良ければきちんと売掛金を回収できる仕組みです。
最短即日で利用できるところもあるので便利で、一般的な融資の場合審査に数日～数週間かかることもあります。
業者を利用すると最短即日という短い期間で資金調達を実現することが可能です。
売掛金を回収する以前に現金化できます
売掛金を回収する以前に取引できるので便利です。
性質上債権を手に入れてから実際現金化できるまでに時間がかかりますが、債権を回収する前に現金がなくなると黒字倒産というケースもあるかもしれません。
業者を利用するとすぐに現金化できるので、資金に余裕が出てきます。
取引先の倒産にも備えることができるので便利です。
取引先が倒産してしまうと売掛先を回収できないので損失が出ますが、これを見越して業者を利用すると売掛金をきちんと回収できます。
債権が回収不能になった場合、基本的に業者に損失が出るという仕組みです。
保証人や担保などが不要です
保証人や担保がなくても利用することができるので便利です。
一般的な融資の場合保証人や担保が必要になるケースが多く、保証人や担保をつけた方が回収できる確率が高くなります。
業者を利用すると債権だけ用意すればよく、保証人や担保などを用意する必要がありません。
借金扱いにはならないので信用情報への影響もないので便利です。
通常の資金調達では会計上負債が増加することになりますが、業者を利用すると借金ではなく会計上売掛金が解消されるという扱いになります。
信用情報などにも記録は残らないので、信用力は変わりません。
さまざまなメリットがあり、審査が柔軟ということも挙げられます。
取引先が倒産しない限り回収できるケースが多いという理由から、審査は厳しくなく通りやすくなっています。
節税効果もあり、業者への手数料は経費として計上することが可能です。
2社間を選択すると取引先に業者を使ったということは知られません。
資産をオフバランス化できるなど、メリットが多いので利用する経営者が増えています。
